Nos partenaires: un choix mûrement réfléchi!
La Banque Van Breda & C° travaille avec différents partenaires qui prolongent notre vision diversifiée du portefeuille, tant sur le plan privé que professionnel. Qui sont ces partenaires? Pourquoi les avons-nous choisis?
Nous ne sélectionnons pas nos nouveaux partenaires à la légère. Nous y apportons la plus grande attention. Nous nous basons sur différents paramètres pour vérifier que ces partenariats répondent aux normes de qualité que nous garantissons à nos clients. Nous veillons également à établir une coopération sur le long terme.
Comment choisissons-nous nos partenaires?
Quels sont les paramètres qui déterminent le choix de nos partenaires et de leurs produits et solutions?
- Efficacité
- Qualité
- Solidité/Fiabilité
- Solvabilité
- Digital
Nos parametres
- Nous garantissons que ces parties sont financièrement saines, disposent de la réserve de capital nécessaire (solvabilité) et sont fiables (solides).
- Le partenaire doit offrir des produits de haute qualité qui répondent aux besoins de nos clients et à notre vision du portefeuille. Si on parle de protection, le produit en question doit répondre à ces exigences.
- Le portefeuille de placement sous-jacent et les différentes composantes doivent être qualitatifs (solvabilité, solidité et transparence dans le choix des actifs et du risque par rapport au rendement, etc.)
- Nous choisissons les produits qui répondent au mieux aux besoins de nos clients et à notre vision et stratégie en matière de portefeuille diversifié.
- Il est essentiel d'assurer une transparence totale sur le contenu du portefeuille sous-jacent et sur notre approche. Il en va de même pour la politique d'investissement.
- Nous évaluons chaque année si le partenaire répond toujours à nos normes. Chaque année, un questionnaire d'évaluation des risques est envoyé, suivi d'une analyse approfondie de la politique d'investissement par notre département des risques.
- Outre un questionnaire financier, nous avons également une liste de contrôle pour nous assurer que la politique mise en œuvre est conforme à notre vision de la responsabilité sociale des entreprises.
- La coopération et le traitement administratifs doivent se dérouler sans heurts, avec peu d'erreurs et une bonne communication. Le dialogue et l'efficacité, combinés à une bonne vitesse de traitement, sont primordiaux.
- Le partenaire doit mener une politique de digitalisation, supporter nos applications et rendre tous les documents disponibles en format numérique.
Qui sont nos Partenaires ?
Pour les assurances-épargne et assurances-placement (fiscales - non fiscales), nous faisons appel aux compagnies d'assurance suivantes :
- Vivium (produits fiscaux)
- AG Insurance (fiscal + non fiscal)
- Athora (non fiscal)
- Baloise (non fiscal)
Pour les fonds indépendants à gestion active et flexible, nous faisons appel aux gestionnaires de patrimoine suivants :
- Delen Private Bank (privileged partner – gestion patrimoniale)
- Fonds Fidelity International (internationaux ou spécifiques)
- Plus grand gestionnaire de patrimoine indépendant d’Europe
- Outre l'avantage de la diversification et de la gestion professionnelle, ce fonds vous offre également l'accès à la gestion de Fidelity International. Un gestionnaire de renom actif dans le monde entier et possédant plus de 348 milliards d'euros sous gestion.
- Pour les clients qui souhaitent personnaliser la répartition des actifs (par ex. secteur d’activité, etc)
- La responsabilité du suivi incombe au client.